monobank присоединился к сервису блокировки подозрительных операций
monobank стал членом платформы Fraud Payments Tracker, отслеживающей и блокирующей мошеннические операции. Банки мгновенно смогут посылать mono уведомления о возврате денег, рассказали нам в ассоциации ЕМА.
Что произошло
В прошлом году межбанковская ассоциация ЕМА создала сервис для отслеживания и блокировки мошеннических операций Fraud Payments Tracker. С помощью него банк жертв мошеннических переводов может оперативно сообщить об этом банку получателю.
Первым систему интегрировал «А-Банк», в декабре 2021 года к ней присоединился и monobank. Всего за время работы сервиса «А-Банк» уже получил 544 уведомлений от восьми банков на сумму свыше 4,5 млн грн.
«За последние два года (2019-2020) злоумышленники путем мошенничества в интернете и с использованием методов социальной инженерии обманули граждан более чем на полмиллиарда гривен (633,4 млн грн). Поэтому целью создания сервиса является сочетание банков, платежных сервисов и правоохранительных органов для эффективного реагирования на инциденты платежного мошенничества и киберпреступления», — отметила заместительница директора Ассоциации ЕМА Олеся Данильченко.
Как это работает
Сервис обрабатывает сообщения и отправляет уведомления в течение 2 секунд. В целом алгоритм работы таков:
- банк жертвы отправляет информацию о деталях несанкционированных переводов через API/web-интерфейс AntiFraud HUB;
- AntiFraud HUB определяет банк получателя и перенаправляет запрос на его API/web-интерфейс AntiFraud HUB;
- банк проверяет сообщения и обрабатывает его;
- ответ с результатами присылает в AntiFraud HUB;
- AntiFraud HUB пересылает ответ в банк, который посылал уведомления.