Цілі, стратегії, тренди. Як почати інвестувати в криптовалюту — гайд

Стати трейдером чи інвестором? Яку стратегію вибрати, як проаналізувати ринок та захиститися від шахраїв — питання, які постають перед новачками у сфері криптовалют. У своїй колонці Дар’я Голинська, Marketing Manager Binance, покроково розповідає, з чого варто почати знайомство з криптовалютою. 

Криптовалюти у світі

Перша офіційна криптовалютна транзакція відбулася 22 травня 2010 року. Тоді біткоїн-майнер Ласло Ханець купив дві піци за 10 000 біткоїнів. Це була перша фізична покупка, зроблена за децентралізовану цифрову валюту. Тепер ця подія відмічається прихильниками криптовалюти в усьому світі як Bitcoin Pizza Day.

Однак криптовалюти й досі заборонені в багатьох країнах — таких, як Алжир, Бангладеш, Болівія, Китай, Колумбія, Єгипет, Індонезія, Гана, Іран, Індія. У Бангладеші, наприклад, за операції з криптовалютами можна потрапити за ґрати на 12 років. У Єгипті це засуджується релігійними інституціями, а влада Індії планує заборонити майже всі криптовалюти та започаткувати власну.

За даними блокчейн-платформи Chainalysis, найшвидше ринки криптовалют зростають в країнах Близького Сходу і Північної Африки. З липня 2021 року по червень 2022 року загальний обсяг транзакцій у цифрових активах у цих регіонах склав $566 млрд. Це на 48% більше, ніж за попередні 12 місяців.

Сприйняття громадськістю криптовалют як невід’ємно пов’язаних із злочинною діяльністю (відмиванням грошей, торгівлею наркотиками та кіберзлочинністю) значною мірою спричинене висвітленням роботи Silk Road. Так називався чорного ринку у даркнеті, що існував у вигляді онлайн-платформи для анонімної купівлі та продажу незаконних товарів і послуг за біткоїни в період з 2011 по 2013 роки. 

Також викликали занепокоєння анонімність і децентралізація криптовалюти. На жаль, велика кількість ЗМІ зосереджуються саме на резонансних випадках її використання — зокрема, злочинах. Через це формується уявлення, що цифрові активи в основному використовуються тими, хто прагне брати участь у незаконній діяльності. А проте, як свідчать дані незалежної компанії з аналізу блокчейнів Chainalysis, незаконна діяльність у 2021 році становила лише ~0,15% від всіх криптовалютних транзакцій, а у 2020 році — усього 0,62%.

Як почати знайомство з криптовалютою

1. Виокремити цілі

• Трейдинг. Криптовалюта — це волатильний Волатильність ринку Статистична міра, яка показує, наскільки сильно коливається ціна акцій, валюти або іншого активу. , ризиковий актив. Саме на цьому й заробляють трейдери. Якщо ви націлені на спекуляцію та фіксацію щоденного прибутку — вам скоріш за все знадобляться знання з трейдингу. 

Новачкам краще остерігатись платних курсів, які обіцяють швидкий заробіток, адже насправді трейдинг — це стратегія та набір певних навичок, які потребують часу.

Я б запропонувала спершу підписатися на біржі, яким ви довіряєте у соціальних мережах, потім знайти впливових інфлюенсерів в цій ніші та підписатися на їхні Youtube-канали.

• Інвестування. Якщо ви вірите в потенціал тієї чи іншої криптовалюти та розраховуєте отримувати прибуток протягом кількох місяців, років чи десятиліть — значить, ви обрали для себе інвестиційну стратегію. 

Почати шлях в інвестиціях можна із книжки Вільяма Бернстайна «Розумний розподіл активів». Автор детально викладає теорію розподілу активів, розповідає про основні типи активів й наводить приклади найбільш вигідних, на його думку, диверсифікованих портфелів. Основою рекомендацій стали дані щодо динаміки ринку за останні кілька десятиліть. 

Ким ви хочете стати — трейдером чи інвестором — залежить від ваших фінансових цілей, торгової стратегії тощо. Вважається, що для новачків безпечніший та простіший варіант — інвестування. 

2. Оцінити капітал для інвестицій/трейдингу  

Обираючи капітал для вкладень у криптовалюту,  краще використовувати заощадження, які вам не знадобляться найближчі три місяці та втрата яких не залишить вас без засобів до існування. Початківці та досвідчені трейдери почуваються більш впевнено, коли заробіток на крипті не є їхнім основним джерелом доходу. 

Далі необхідно продумати загальну торгову стратегію. Також слід документувати вашу торгову активність в торговому журналі. Це дасть змогу провести аналіз (наприклад, порахувати рентабельність інвестицій (ROI).

Варто також заздалегідь обрати метод аналізу ринку, який ви будете використовувати. Загалом їх існує два:

• Фундаментальний аналіз. Це метод оцінки вартості активу, за якого враховуються як економічні, так і фінансові чинники.
• Технічний аналіз. У центрі уваги не вартість активу, а історична торгова активність. Вона стає основою визначення можливостей для торгівлі. Тобто технічний аналіз допомагає керувати ризиками та спрогнозувати майбутній рух цін.

3. Обрати торгову стратегію

Торгова стратегія — це докладний план вашої торгової активності. Вона враховує такі чинники:

• Індикатори, які застосовуються при аналізі.
• Розмір вашої позиції у грошовому вимірі. Це врахування доступного капіталу, який ви можете виділити для конкретної торгової стратегії.
• Тригери, які дають вам знати, коли треба входити чи виходити з позиції.
• Спосіб вимірювання ефективності вашого інвестиційного портфеля тощо.

 Торгові стратегії ділять на:

1. Активні стратегії: 

• денна торгівля — коли відбувається вхід і вихід з позицій в один і той самий день; 
• свінг-трейдинг — передбачає утримання позицій у рамках декількох тижнів або місяців;
• трендова чи позиційна торгівля — передбачає утримання позицій протягом більш тривалого періоду часу, в основному не менше кількох місяців;
• скальпінг — стратегія, коли відкривають й закривають позиції буквально за декілька секунд.

2. Стратегії пасивного інвестування: 

• Покупка та холд, коли трейдери купують активи та тримають їх протягом тривалого часу, попри коливання на ринку. Таких інвесторів називають ходлерами.
• Інвестиції в індекс, коли інвестори прагнуть отримати прибуток, вклавши кошти в індексний фонд.

Для новачків буде корисною стратегія DCA Dollar Cost Averaging Стратегія , яка дозволить знизити деякі ризики входу. Ця стратегія спрямована на зменшення впливу волатильності на покупку активів та передбачає покупку рівних кількостей активу через рівні проміжки часу. 

Ідея полягає в тому, що, увійшовши на ринок таким чином, інвестиції не будуть настільки схильними до волатильності, як при покупці разовим платежем. Усе через те, що покупка через регулярні проміжки часу може згладити середню ціну. У довгостроковій перспективі така стратегія знижує негативний вплив невдалого входу на ринок. 

Щоб обрати найкращу для себе торгову стратегію, варто спробувати різні та проаналізувати, яка з них працює краще для вас.

4. Враховувати тренди на ринку

Важливо враховувати не популярність криптовалюти саме зараз, а загальний напрямок, у якому рухається ціна активу. Це й називають трендом. Існує два найпоширеніших тренди: бичачий ринок та ведмежий ринок.

• Бичачий ринок — це стан ринку, за якого ціни зростають. Часто цей термін використовують в контексті фондового ринку. Однак він підходить і для опису ринку криптовалют. На бичачому ринку ціни можуть коливатися та падати, але загалом схильні до зростання. Для довгострокових бичачих ринків доречна стратегія покупки та ходлу або усереднення доларової вартості. Купляти ж доцільно на спаді.

• Ведмежий ринок — ринок, на якому ціни знижуються. Такі ринки ризикові та можуть виявитися складними для трейдерів-початківців. Однак для них характерні так звані фази ейфорії, коли ціни зростають високими темпами, що робить ці ринки теж досить привабливими.

5. Пам’ятати про шахраїв

Криптовалюта — явище соціальне. Воно має переваги й недоліки. Щоб не потрапити в пастку шахраїв, необхідно знати, які існують форми шахрайства у сфері криптовалют:

• Фішинг. Це шахрайство за допомогою електронної пошти. Коли ви отримуєте листа, у якому нібито ваша біржа просить увійти до системи чи надати особисту інформацію. 

Пам’ятайте — криптобіржа ніколи не запитає ваші особисті дані й не ініціюватиме із вами діалогу без дуже вагомих причин. 

• Підроблені біржі. Вони можуть мати вигляд мобільних додатків або вебсайтів. Коли ви вносите свої дані, шахрай може використати їх для доступу до вашого реального акаунту. 

Будьте пильними при завантаженні мобільного застосунку вашої біржі. Ретельно перевіряйте правильність написання бренду, а також реєструйтесь тільки на офіційному сайті.

• Піраміди та схеми Понзі. Скоріш за все, вам запропонують взяти участь у новому проєкті та придбати його монети або укласти угоду, за якою потрібно внести криптовалютний платіж. 

Така угода виглядає занадто привабливо та часто буває обманом.