На момент написання тексту капіталізація крипторинку становила $2,39 трлн, а середній добовий обсяг торгів — $100 млрд. У світі вже понад 100 млн власників криптовалюти та їхня кількість зростає. Багато хто з них зосереджений у СНД та Європі. В Україні криптовалютами володіє понад 5,5 млн людей. У відсотковому відношенні це більше, ніж у США.
Ці дані показують, що криптовалюти продовжують набирати популярності, а значить багато людей все ще хочуть на них заробити. У своїй колонці трейдер Юлія Михайленко розповіла, чим криптоінвестор відрізняється від криптотрейдера, у які напрями можна вкластися на цьому ринку та як знизити ризики.
Криптоінвестори та криптотрейдери: у чому різниця
Криптоінвесторів часто плутають із трейдерами. Насправді, це різні поняття.
Трейдер — це людина, яка купує чи продає фінансові активи. У нашому випадку це криптовалюти. Трейдер торгує на криптобіржах і вкладає на короткий термін. Щоб досягти успіху, потрібно ставитися до трейдингу як фултайм-роботи.
Головна перевага трейдингу перед інвестуванням — ви отримуєте гроші фактично щодня і можете одразу ними розпоряджатися.
Інвестор вкладає у криптовалютну галузь на тривалий термін. Це не єдина відмінність. У інвестора також ширший список варіантів вкладень — від банальної покупки біткоїну до ICO та майнінгу. На відміну від трейдера, інвестору важливо розуміти, куди рухається ринок, сформувати стратегію та дотримуватись її, стежити за проєктами, в які вклався.
Наприклад, купуємо біткоїн і тримаємо його пів року. Далі плануємо виходити з ринку приблизно за ціною x, а там перезакупимося на зниженні курсу і чекатимемо на зростання. Це досить проста стратегія, не варто сприймати її як фінансову пораду.
Інвестори працюють спокійніше, ніж трейдери. Це просто вкластися та чекати. Без чіткої стратегії та контролю інвестор не запрацює. Плюс варто розуміти, що гроші вкладаються в проєкт сьогодні, а прибуток буде лише за пів року, рік чи навіть п’ять-десять років.
Єдине загальне правило і для трейдера, і для інвестора — без знань на крипторинку робити нічого. Це дуже ризиковано і, ймовірно, закінчиться втратою грошей.
У що вкладати інвестору
Варіантів багато, тому виберемо основні:
- Майнінг — процес запису транзакції в блокчейн, а також єдиний спосіб емісії та отримання криптовалюти без покупки. Інвестиції у видобуток вважаються ризиковими, тому потрібно правильно вибрати момент і монету. Зараз, наприклад, є сенс вкластися в покупку обладнання для майнінгу. Воно досить швидко окупиться, а сам видобуток буде ефективним. Це пов’язано з падінням складності майнінгу через вимкнення великої кількості пристроїв у Китаї та стабільно високим курсом біткоїну.
«Своя майнінг-ферма — це перспективно, але треба правильно вибрати обладнання та прорахувати всю економіку, знайти потрібну локацію з вигідними тарифами на електроенергію та іншими умовами». - Стейкінг — це своєрідний аналог банківського депозиту у криптовалютному світі. Користувач зберігає монети на алгоритмі proof of stake, що забезпечує роботу блокчейну, і заробляє.
- NFT (Non-fundible tokens або невзаємозамінні токени) — фіксують право власності на твори мистецтва, цифрові колекційні предмети й навіть реальне майно. NFT активно використовують як незаперечний доказ авторства, що викликало бум серед художників.
- Airdrop — безкоштовна роздача криптовалют. Криптостартапи часто використовують її у маркетингу. Наприклад, роздають частину токенів безоплатно в обмін на пост, твіт, огляд та іншу рекламу проєкту.
- ICO (первинне розміщення монет) — своєрідна версія IPO. Це випуск токенів для залучення коштів у криптовалютні (а останнім часом і не тільки) проєкти та розподіл їх між інвесторами. Як правило, компанії пропонують якийсь бонус, щоб спонукати інвесторів вкластися в ICO. За успішного розвитку проєкту та спекуляціях курс токена зростає. Зрештою інвестор заробляє, але може і все втратити, якщо неправильно вибрав проєкт.
Під час інвестицій в ICO варто пам’ятати, що віртуальна валюта — це лише верхня частина технології. За ICO стоїть справжній бізнес.
Його монетизація полягає не лише у придбанні чи продажу монет. Тому потрібно ретельно аналізувати кожний проєкт.
Як вкладати в криптовалюти
Як говорилося вище, через ризики під час вкладання в криптовалюти потрібна продумана стратегія. Підходів до її складання багато. Один із них виглядає так:
- Консервативний — купівля стабільних і перевірених часом монет. Серед них — біткоін (BTC), ефір (ETH), Cardano (ADA), Solana (SOL).
- Середній — криптовалюти з потенціалом, але з високими коливаннями курсу. До цієї категорії також входять перспективні, але маловідомі проєкти. Наприклад, вам подобається гра, платформа або інший продукт від команди розробників. Це навіть можуть бути токени вашого улюбленого футбольного клубу.
- Надризиковий — купуєте криптовалюту і токени, в яких дуже сумніваєтеся. Це можуть бути проєкти, які випустили новину про свій революційний продукт, мають курс, що швидко зростає, або активно піаряться в мережі. Тут ви можете ризикувати трохи більше, адже виділили незначну частину свого депозиту.
Якщо правильно виберете, у що вкластися, зможете подвоїти або потроїти вкладення. На які проєкти звернути увагу і що пам’ятати під час інвестицій в криптовалюту, ми поговоримо в наступних матеріалах.