monobank приєднався до сервісу блокування підозрілих операцій

monobank став членом платформи Fraud Payments Tracker, яка відслідковує та блокує шахрайські операції. Банки миттєво зможуть надсилати mono сповіщення про повернення грошей, розповіли нам в асоціації ЄМА.

Що сталося

Минулого року міжбанківська асоціація ЄМА створила сервіс для відслідковування та блокування шахрайських операцій Fraud Payments Tracker. За допомогою нього банк жертви шахрайських переказів може оперативно повідомити про це банку отримувачу.

Першим систему інтегрував «А-Банк», у грудні 2021 року до неї приєднався і monobank. Загалом за час роботи сервісу «А-Банк» уже отримав 544 сповіщень від восьми банків на суму понад 4,5 млн грн.

«За останні два роки (2019–2020), зловмисники шляхом шахрайства в інтернеті та з використанням методів соціальної інженерії ошукали громадян більш як на пів мільярда гривень (633,4 млн грн). Тому метою створення сервісу є поєднання між собою банків, платіжних сервісів і правоохоронних органів для ефективного реагування на інциденти платіжного шахрайства та кіберзлочини», — зазначила заступниця директора Асоціації ЄМА Олеся Данильченко.

Як це працює

Сервіс опрацьовує повідомлення та відправляє сповіщення впродовж 2 секунд. Загалом алгоритм роботи такий:

• банк жертви відправляє інформацію про деталі несанкціонованих переказів через API/web-інтерфейс AntіFraud HUB;
• AntiFraud HUB визначає банк отримувача та перенаправляє запит на його API/ web-інтерфейс AntіFraud HUB;
• банк перевіряє повідомлення та обробляє його;
• відповідь із результатами надсилає до AntіFraud HUB;
• AntіFraud HUB пересилає відповідь у банк, який надсилав сповіщення.

Що ви творите?