НБУ встановив ліміт на перекази з карти на карту — подробиці

З 1 жовтня 2024 року Національний банк України вводить обмеження в 150 000 грн на місяць для переказів з картки на картку. Про це повідомляється на сайті Нацбанку.

Що сталося

Нацбанк встановив тимчасовий ліміт у 150 000 грн на місяць для p2p-переказів. Обмеження діятиме з 1 жовтня 2024 року до 31 березня 2025 року. 

Ліміт діє лише на вихідні перекази за усіма рахунками клієнта, відкритими в одному банку, на рахунки інших фізичних осіб.

Чому вводять таке обмеження

Все через дропів. «Це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують як «транзитні» для переказу та «відмивання» незаконних коштів. Масштаби проблеми використання «дропів» оцінити складно через імітацію звичайної поведінки фізичної особи, проте загалом по системі йдеться про десятки тисяч «сплячих» та вже активних рахунків», — пояснюють в НБУ.

За даними Нацбанку, через картки «дропів» можуть переказувати приблизно 200 млрд грн на рік. У Нацбанку сподіваються, що запроваджений ліміт допоможе мінімізувати використання рахунків «дропів».

Для кого це не працюватиме

Ось для кого не застосовуватимуть обмеження:

• для переказів грошей між власними рахунками клієнта, якщо вони відкриті в одному банку;
• для переказів юридичним особам;
• до операцій за реквізитами IBAN;
• до рахунків волонтерів.

За даними НБУ, обмеження не вплинуть на 98% користувачів. У Нацбанку наголосили, що ці ліміти не торкнуться діяльності волонтерів, що відповідатимуть хоча б двом з пʼяти критеріїв, визначеними банками.