Днями у ЗМІ поширили новину про те, що нібито відтепер банки щотижня надсилатимуть до НБУ інформацію про безготівкові платежі клієнтів. У Нацбанку це спростували, пише «Громадське».
Що сталося
Низка ЗМІ поширила новину про те, що нібито відтепер банки щотижня надсилатимуть до НБУ інформацію про безготівкові платежі клієнтів. Як помітили в «Громадському», про це написали видання «Мінфін» та проросійське «Страна.ua» із посиланням на лист НБУ (№25-0005/38228 від 1 червня 2023 року), який нібито є у їхньому розпорядженні.
Згідно з тим повідомленням, новація нібито запроваджується з 5 червня. Банки щопонеділка до 16:10 мають надсилати до Нацбанку інформацію про безготівкові платежі клієнтів в інтернеті за попередній тиждень.
НБУ буцімто чекав інформацію щодо таких операцій:
- P2P-переклади (переведення коштів між фізособами);
- оплати в інтернеті;
- переказ коштів із картки на розрахунковий рахунок компанії або виплати на картки клієнтів із рахунку компанії.
При цьому до звіту мали потрапляти операції на будь-які суми, бо в листі не вказували поріг, з якого мають відстежувати транзакції. Нагадаємо, що за чинним законодавством, до Державної служби фінансового моніторингу автоматично потрапляють дані щодо всіх великих операцій (від 400 000 грн).
Що кажуть у НБУ
В Нацбанку спростували поширену інформацію та заявили, що не збиратимуть дані про всі платежі фізичних осіб.
«У листі НБУ (№ 25-0005/38228), який викликав резонанс у ЗМІ, не йдеться про фізичних осіб. Запитувані дані не передбачають збору інформації, персональних даних фізичних осіб. НБУ з метою посилення нагляду з грудня 2022 року на періодичній основі отримує узагальнену інформацію від банків-еквайрів винятково щодо суб’єктів господарської діяльності, надавачів платіжних послуг — юридичних осіб, які користуються послугами банків із електронної комерції», — наголосили там.
А що ж з листом-нагадуванням № 25-0005/38228, який розіслали банкам? У НБУ стверджують, що його мета — звернути увагу на необхідність своєчасного та коректного надання інформації, згідно з вимогами, визначеними в попередніх листах.
«Національний банк використовує зазначену інформацію винятково в наглядових цілях із метою посилення контролю за дотриманням банками вимог законодавства України. Так, аналіз такої узагальненої інформації дав змогу Національному банку виявити проблематику використання послуг банків, у тому числі електронної комерції, з метою обслуговування тіньового ринку, зокрема обслуговування діяльності нелегального грального бізнесу», — зауважили у відомстві.