Citigroup повідомив регуляторів про інцидент з випадковим зарахуванням коштів на рахунок клієнта. Розповідаємо як це можливо.
Що сталося
Citigroup випадково зарахував клієнту $81 трлн замість $280, але помилку виявили до того, як кошти покинули банк. Двоє співробітників пропустили помилку, але третій виявив її за годину. Цей «майже промах» нібито став одним з 10 подібних інцидентів у банку за рік, про що Citigroup повідомив регуляторам.
Майже промах — це коли банк обробляє неправильну суму, призначену для переказу, але може повернути готівку.
Що кажуть у компанії
У своїй заяві Citigroup заявила, що платіж такого розміру «насправді не міг бути здійснений», зазначивши, що її детективи виявили проблему, і транзакцію було скасовано. За словами банку, цей інцидент «підкреслює наші постійні зусилля щодо продовження усунення ручних процесів і автоматизації засобів контролю шляхом нашої трансформації».
Citigroup зосередилася на усуненні ймовірності таких інцидентів після репутаційних і фінансових ударів через минулі помилки.
Що ще відомо про компанію
Citigroup пережив низку гучних інцидентів, що призвели до значних фінансових втрат і репутаційних ризиків. Відомо що у 2024 році компанію оштрафували на $136 млн за відсутність покращення обробки даних.
У 2022 році банк був оштрафований на $79 млн за помилку трейдера, який випадково продав акції на суму $1,4 млрд, спричинивши «миттєвий крах» на європейських біржах. Крім того, у 2020 році Citigroup помилково виплатив $894 млн кредиту компанії Revlon, що призвело до судових позовів і врегулювання після банкрутства Revlon.
Ці події загострили увагу регуляторів до проблем Citigroup з ризиками та відповідністю вимогам. Колишній генеральний директор Майкл Корбат пішов у відставку раніше, а його наступниця Джейн Фрейзер взяла на себе зобов’язання виправити ситуацію. З кінця 2023 року Citigroup проводить масштабну реорганізацію, інвестуючи в дані та технології, щоб запобігти подібним помилкам у майбутньому.
Наостанок, відомо що Citigroup та низка інших компаній досі продають акції російських компаній у нафтогазовій сфері та торгують нафтою країни-агресора. У зв’язку з чим радник президента України Олег Устенко висунув звинувачення компаніям у своєму листі. Тоді Citigroup оголосили, що згортають роботу в рф.